Rok 2025 sa začal turbulentne – geopolitická neistota, vývoj inflácie, rastúce úrokové sadzby a technologický pokrok neustále menia podmienky na globálnych trhoch. V takomto prostredí investori hľadajú spoľahlivé rady a pohľady tých, ktorí už prešli mnohými cyklami – legiend ako Warren Buffett, Ray Dalio, Cathie Wood či ďalších odborníkov zo sveta financií a investícií.
V tomto článku sa pozrieme na investičné tipy, odporúčania a predpovede niektorých z najznámejších mien v oblasti investovania pre rok 2025.
Warren Buffett: “Jednoduchosť a trpezlivosť stále víťazia”
Legendárny “veštec z Omahy”, predseda a CEO spoločnosti Berkshire Hathaway, aj v roku 2025 ostáva verným svojej filozofii: investovať dlhodobo, rozumieť podniku a držať sa základných princípov hodnotového investovania.
Buffettove hlavné odporúčania pre 2025:
- Nešpekulujte s AI akciami bez fundamentu: Napriek rastu technologických akcií Buffett varuje pred “dot-com syndrómom 2.0”. Podporuje investovanie iba do tých firiem, ktoré majú jasný obchodný model a ziskovosť.
- Zamerajte sa na stabilitu a dividendy: Spoločnosti ako Coca-Cola, Apple, Chevron – firmy s konzistentnými ziskami a dividendovou históriou – sú podľa neho stále atraktívne.
- Hotovosť je kráľom v neistote: V čase volatility a možného spomalenia ekonomiky odporúča mať časť portfólia v hotovosti či krátkodobých štátnych dlhopisoch.
Cathie Wood: “Disrupcia pokračuje – sledujte AI, genomiku a robotiku”
CEO spoločnosti ARK Invest, známa svojou orientáciou na inovatívne technológie, zostáva optimistická aj v roku 2025.
Tipy Cathie Wood:
- AI je len na začiatku: Verí, že spoločnosti ako Nvidia, Palantir či OpenAI-licencovaní hráči budú v nasledujúcich rokoch exponenciálne rásť.
- Genomika a personalizovaná medicína: Investície do spoločností ako CRISPR Therapeutics alebo Pacific Biosciences môžu priniesť výrazné výnosy.
- Tesla zostáva top holdingom: Napriek výkyvom cien akcií považuje Tesla za lídra v oblasti energetických riešení a autonómneho riadenia.
Ray Dalio: “Diverzifikácia je dnes dôležitejšia ako kedykoľvek predtým”
Zakladateľ Bridgewater Associates, najväčšieho hedgeového fondu na svete, naďalej zdôrazňuje makroekonomické riziká – geopolitiku, dlhové cykly a deglobalizáciu.
Dalio odporúča v roku 2025:
- All Weather portfolio: Rozloženie aktív medzi akcie, dlhopisy, komodity a hotovosť.
- Zlato ako poistka: Vzhľadom na neistotu odporúča alokovať 5–10 % portfólia do zlata.
- Ázijské trhy: Čína a India majú podľa neho dlhodobý rastový potenciál, no vyžadujú si opatrnosť.
Jamie Dimon (JP Morgan): “Pripravte sa na vyššie sadzby dlhšie”
CEO JP Morgan Chase upozorňuje investorov, že éra lacných peňazí sa skončila. Vyššie úrokové sadzby môžu pretrvať dlhšie, ako si mnohí myslia.
Jeho odporúčania:
- Bankové akcie a finančný sektor: Profitujú z vyšších sadzieb, pokiaľ sa nezvýši úverové riziko.
- Realitný sektor? S opatrnosťou: Komerčné nehnuteľnosti čelia tlaku, najmä v oblasti kancelárskych priestorov.
- Podceňované americké firmy s globálnym dosahom: Spoločnosti ako Johnson & Johnson či Microsoft majú silnú bilanciu a globálnu diverzifikáciu.
Elon Musk: “Investujte do budúcnosti, ktorú chcete”
Aj keď nie je tradičným investorom, Musk často ovplyvňuje trhy svojimi vyjadreniami a inováciami. V roku 2025 zdôrazňuje význam:
- Udržateľnej energie
- Samosprávnych vozidiel
- Vesmírnych technológií
Hoci neodporúča konkrétne akcie, dáva najavo, že investície do odvážnych vízií – ktoré riešia globálne problémy – sú podľa neho budúcnosťou.
Ako to využiť vo vlastnom portfóliu?
Každý z týchto investorov má iný štýl a pohľad na svet – od konzervatívneho Buffetta po vizionársku Cathie Wood. Tu je zhrnutie, ako tieto odporúčania premietnuť do vlastnej stratégie:
✅ Diverzifikujte medzi sektory a triedy aktív
✅ Zamerajte sa na dlhodobé trendy, nie krátkodobé šumy
✅ Neinvestujte do niečoho, čomu nerozumiete
✅ Zvážte kombináciu stabilných blue-chip firiem a inovatívnych rastových spoločností
✅ Udržiavajte si finančný vankúš (cash alebo krátkodobé dlhopisy)
Rok 2025 prináša veľa výziev, ale aj príležitostí. Sledujte, učte sa od najlepších a nebojte sa myslieť dlhodobo. Ako povedal Warren Buffett: „Najlepší čas na investovanie bol včera. Druhý najlepší je dnes.“